Hypo Alpe Adria

Hypo Alpe-Adria-Bank International AG
País	Áustria Áustria
Assento	Klagenfurt am Wörthersee
Forma legal	Corporação
fundando	1896 como (Kärntner Landes-Hypothekenanstalt)
resolução	Conversão de 2014 para Heta Asset Resolution AG como um banco ruim
Local na rede Internet	www.hypo-alpe-adria.com
gestão
Gestão corporativa	Alexander Picker

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O Hypo Alpe Adria era um grupo bancário com sede no estado austríaco da Caríntia , a Instituição Hipotecária Estatal foi fundada em 1896 na emergente Caríntia. O banco foi nacionalizado em 2009 e retirou sua licença bancária em 2014. Os ativos restantes serão vendidos sob o nome Heta Asset Resolution AG . O Alpe-Adria-Bank International AG (HBInt) Hypo era a holding das operações no sudeste da Europa , Hypo Group Alpe Adria (HGAA) ; o Hypo Alpe-Adria-Bank AG (HBA) , a subsidiária austríaca. No total, o grupo tinha 384 sucursais em 12 países (incluindo Áustria, Itália, Eslovénia, Croácia, Sérvia e Montenegro, Bósnia e Herzegovina) e era a sexta maior instituição financeira da Áustria em termos de ativos totais.

Depois que o banco foi vendido pela Caríntia para o BayernLB em 2007, após extensa expansão, enormes dificuldades financeiras surgiram em dois anos: depois que o banco não tinha mais o patrimônio necessário para contabilidade em 2009 e havia risco de insolvência , a República da Áustria assumiu em dezembro de 2009, passou a deter 100% das ações e passou a ser a única proprietária em processo de nacionalização . Isso fez do Hypo Alpe Adria o segundo banco austríaco, depois do financista municipal Kommunalkredit Austria , a ser nacionalizado em 2007, desde o início da crise financeira . No outono de 2014, o grupo foi dividido pela república e todas as ações remanescentes foram convertidas em empresas de mineração . O negócio do Sudeste da Europa é vendido.

Suspeita de corrupção

O banco é suspeito de ter estado significativamente envolvido em vários escândalos financeiros e de corrupção na Áustria e na Croácia desde 1999 . Na Alemanha, Áustria e Croácia, as autoridades judiciais iniciaram investigações contra funcionários e parceiros comerciais do banco. Na Áustria, por exemplo, uma unidade policial separada, SOKO Hypo, foi fundada para fazer as pazes com o passado, e seu trabalho foi apoiado por um CSI Hypo criado pelo Ministério das Finanças . O CSI foi extinto em 2012 e as investigações continuam na perícia do banco. Até agora (em maio de 2013), 74 declarações de fatos foram apresentadas ao Ministério Público, somente na Áustria; o montante de danos declarado é de pelo menos 670 milhões de euros. Além disso, até agora existiram cinco comissões de inquérito para esclarecer a responsabilidade política - uma em Munique (Baviera), duas em Klagenfurt (Caríntia) e duas no parlamento austríaco. Ao mesmo tempo em que lida com alegações criminais, a nacionalização também é uma preocupação da Comissão da UE. A Heta Asset Resolution AG atual é uma empresa de liquidação de propriedade da República da Áustria. Tem o mandato legal de utilizar a parte inadimplente do Hypo Alpe Adria, que foi nacionalizado em 2009, da forma mais eficaz e preservadora de valor possível. A recuperação deve ser realizada o mais rápido possível dentro do escopo dos objetivos de desmontagem.

Em setembro de 2013, a Comissão da UE aprovou um plano para a liquidação ordenada do banco austríaco Hypo Alpe Adria (HAA) na época. Em julho de 2014, o Conselho Nacional Austríaco aprovou a Lei Especial Hypo. Isso criou a base para a desregulamentação e criação da unidade de desmontagem da Hypo Alpe-Adria-International AG. De acordo com a legislação da UE, a sociedade em liquidação não pode realizar ela própria operações de depósito nem deter ações em instituições de crédito. Por esta razão, a rede bancária do sudeste europeu, incluindo uma holding de controle separada na Áustria e a divisão da Itália, que está em fase de liquidação, foi separada da antiga Hypo Alpe-Adria-International AG.

Em 30 de outubro de 2014, o Hypo Alpe-Adria-Bank International AG anunciou a rescisão da licença concedida ao abrigo do Banking Act (BWG) para operar transações bancárias. Nesse momento, a Hypo Alpe Adria foi renomeada como empresa de liquidação Heta Asset Resolution. Antes disso, a rede dos Balcãs, que estava pronta para venda, foi temporariamente transferida para a filial da ÖIAG , Fimbag . A decisão de desregulamentação da autoridade de supervisão do mercado financeiro é, portanto, liberada.

Desde então, a Resolução de Ativos Heta continuou como uma unidade de liquidação de propriedade da República da Áustria, de acordo com a Seção 3 da Lei Federal sobre a Criação de uma Unidade de Dissolução (GSA) e destina-se a utilizar o portfólio de Hypo Alpe Adria, que foi nacionalizado em 2009, da forma mais eficaz e conservadora de valor possível. A Heta Asset Resolution AG possui subsidiárias locais na Áustria, Itália, Eslovênia, Croácia, Bósnia e Herzegovina, Sérvia, Montenegro, Macedônia, Bulgária, Alemanha e Hungria. O negócio bancário em curso cessou desde o desmembramento.

Em 23 de dezembro de 2014, as subsidiárias dos Balcãs foram a um consórcio de licitações formado pelo fundo norte-americano Advent e o banco do Leste Europeu EBRD . De acordo com os requisitos da UE, a rede deveria ser reprivatizada em meados de 2015. Até o fechamento, as subsidiárias dos Balcãs operavam sob o nome Hypo Group Alpe Adria AG. A rede bancária SEE compreende seis participações bancárias em cinco países do sudeste da Europa ( Eslovénia , Croácia , Bósnia e Herzegovina , Sérvia , Montenegro ) com ativos totais de cerca de EUR 8,4 bilhões, 245 agências e 1,15 milhões de clientes.

história

Início do Kärntner Landes-Hypothekenanstalt

O banco foi fundado em 1896 pelo estado da Caríntia como uma empresa hipotecária estatal. Naquela época - e em alguns casos mais tarde - uma companhia hipotecária estatal foi estabelecida em cada estado federal austríaco . A principal tarefa era o financiamento de instituições públicas, o negócio de construção residencial e a emissão de hipotecas Pfandbriefe e títulos municipais . Em 1920, o negócio de poupança foi iniciado. Em 1924, o Landes-Hypothekenanstalt tornou-se uma instituição de crédito pública e em 1928 o Estado da Caríntia assumiu a responsabilidade total pela instituição. A partir de 1929 era o único pagador do país.

Segunda república, conversão a um grupo de empresas

Em 1962, a empresa mudou-se para as novas instalações comerciais em Domgasse e, a partir de 1970, foram gradualmente estabelecidas filiais nas maiores cidades da Caríntia. Em 1980, o nome foi alterado para Kärntner Landes-Hypothekenbank e o banco tornou-se um banco universal em 1982 . Em 1988, o banco deu o primeiro passo de expansão internacional com uma empresa de leasing em Udine . Em 1991, o negócio bancário foi incorporado em uma sociedade por ações recém-fundada, Hypo-Alpe-Adria-Bank International AG , enquanto o próprio banco continuou a existir como uma holding pública chamada Kärntner Landes- und Hypothekenbank Holding (Kärntner Landesholding) . Em 1992, juntamente com a Província da Caríntia, o Grazer Wechselseiten Versicherung participou como segundo acionista com uma participação de 48%. Nessa época, Wolfgang Kulterer ingressou no conselho de administração do banco. O balanço total em 1992 era de 1,87 bilhões de euros. Kulterer persistentemente avançou com a expansão junto com seu colega Jörg Schuster. Após o colapso da Iugoslávia , eles se concentraram nos estados sucessores, em 1995 o instituto foi convertido em Hypo Alpe-Adria-Bank AG (HAAB) e em 1999 o novo moderno Hypo-Alpe-Adria-Center foi inaugurado em Alpe-Adria- Platz em Klagenfurt. Apoiado nas garantias do estado federal da Caríntia, o balanço total em 2005 era de 24,23 mil milhões de euros.

Hypo Alpe Adria desde 2006

Em 2006, o nome da empresa do grupo foi alterado para Hypo Group Alpe Adria (HGAA). Um novo logotipo foi desenhado para enfatizar a internacionalidade do antigo Landesbank. Mostrava os Alpes cinza-prateados acima , o azul profundo do Adriático abaixo .

A partir de 2 de outubro de 2006, o banco esteve sob a liderança de Siegfried Grigg . O vice-chefe do GraWe substituiu Wolfgang Kulterer , que renunciou após a turbulência em torno das perdas especulativas do banco no valor de 328 milhões de euros. Kulterer tornou-se presidente do conselho fiscal. Antes disso, Grigg trabalhou para o coproprietário do Hypo GraWe por 25 anos; ele também foi membro do Conselho de Supervisão do Hypo e membro do comitê de crédito por seis anos . Por esta altura, as garantias que o Estado da Caríntia tinha assumido para a emissão da Pfandbriefe atingiram o seu nível máximo, cerca de 24,7 mil milhões de euros.

Em 15 de dezembro de 2006, o grupo de investidores liderado pela Berlin & Co. Capital Sarl, com sede em Luxemburgo , sob a liderança do gestor de ativos alemão Tilo Berlin, de 49 anos , adquiriu uma participação de 4,76% no Hypo-Group Alpe Adria . Isto aconteceu no âmbito da primeira tranche de um aumento de capital (125 milhões de euros). A maior parte do dinheiro provavelmente veio de ricas famílias austríacas e alemãs. Em 1 de março de 2007, foi concluída a segunda tranche do aumento de capital (no total de 250 milhões de euros). A nova estrutura de propriedade era a seguinte: Kärntner Landesholding 44,91%, Grazer Wechselseiten 41,45%, Berlin & Co. 9,09% e base interna de funcionários 4,55%.

Em 17 de maio de 2007, foi anunciado que o BayernLB assumiria uma participação majoritária no Hypo Group Alpe Adria. A venda de 50% mais uma ação foi selada contratualmente em 22 de maio de 2007. O BayernLB pagou mais de 1,6 bilhão de euros por isso. A Kärntner Landesholding vendeu quase 25% e reteve 20% e recebeu cerca de 800 milhões de euros. O estado resgatou assim o título convertível de EUR 550 milhões com vencimento em 2008. A base de funcionários ainda detinha 3% e a Grazer Wechsels Zeiten Versicherung partiu com 15%, ficando com 26%. O chefe da Hypo Berlin vendeu toda a sua participação para 1%. A partir de 1 ° de junho de 2007, Berlin assumiu a presidência do Hypo Group Alpe Adria. O presidente anterior do conselho, Grigg, voltou ao Grazer Wechselseite. Após a conclusão do aumento de capital em 2008, o BayernLB detinha 67,08%, Grazer Wechselseite 20,48%, KLH Group / Kärntner Landesholding 12,42% e Hypo Alpe-Adria-Arbeiter Privatstiftung 0,02%.

Em dezembro de 2008, após a crise financeira ter entrado em vigor a partir de 2007 , o Ministério Federal das Finanças prometeu que o Hypo Group Alpe Adria receberia 900 milhões de euros em participação de capital do pacote de ajuda bancária da República da Áustria. Como resultado, o índice de capital principal da Hypo aumentou para 8,4% no final de 2008. O Hypo deve pagar um dividendo de 8% ao ano em anos lucrativos e atender a certos requisitos. No final de abril de 2009, o CEO Tilo Berlin renunciou após divergências com o proprietário majoritário da Hypo, o BayernLB. Em 1 ° de junho de 2009, o Diretor Geral do ÖVAG anterior, Franz Pinkl, foi nomeado seu sucessor . Em meados de novembro de 2009, o banco anunciou que precisava de uma injeção de capital externo substancial pela segunda vez em um ano para que não caísse abaixo do limite mínimo de patrimônio líquido exigido de 8% por causa das altas baixas exigidas para empréstimos inadimplentes no sudeste da Europa. Falou-se de uma exigência de capital de pelo menos 1,5 bilhão de euros.

Nacionalização

Em 14 de dezembro de 2009, após uma maratona noturna - "a noite das facas compridas" - entre a República da Áustria (negociador: Ministro das Finanças Josef Pröll e o Secretário de Estado Andreas Schieder ) e o BayernLB sob o Ministro das Finanças da Baviera, Georg Fahrenschon , o Estado da Caríntia sob o governador Gerhard Dörfler e Grazer Wechselseiten Versicherung chegaram ao seguinte acordo: 100% do banco foi adquirido pela República da Áustria pelo preço simbólico de quatro euros. O pré-requisito para isso era que o BayernLB trouxesse 825 milhões, o Carinthia 180 milhões e Grazer Wechselseite 30 milhões de euros para o banco. A República da Áustria teve que contribuir com até 450 milhões de euros por meio do pacote bancário de 15 bilhões de euros.

Após uma reunião de crise do gabinete do primeiro-ministro da Baviera, Horst Seehofer, que se seguiu , o CEO do BayernLB, Michael Kemmer , teve de renunciar imediatamente. A Comissão Europeia aprovou, a 23 de dezembro de 2009, a nacionalização do HGAA pela Áustria. Ao mesmo tempo, foi anunciado que o banco deveria apresentar um plano de reestruturação abrangente à UE até o final de março de 2010. Em 8 de janeiro de 2011, a revista de notícias austríaca profil publicou o acordo secreto de compra de ações entre a República da Áustria, o Bayerische Landesbank e o Hypo Alpe Adria para salvar o banco. Consequentemente, a partir de novembro de 2009, o Bayerische Landesbank levou propositalmente sua própria subsidiária à beira da falência e o contribuinte austríaco garantiu investimentos na ordem de bilhões. De fato, no polêmico contrato, a República concedeu aos bávaros amplos direitos de controle sobre a futura co-criação da empresa e ao mesmo tempo dispensou a usual cláusula de recuperação. Além disso, apesar da situação precária, o reembolso dos empréstimos bávaros no valor de 3,1 bilhões de euros foi garantido caso a Áustria "vendesse sua participação majoritária no banco ou cindisse o banco" - por exemplo, separando-o em banco ruim e bom Banco. A UE considera estas garantias como uma ajuda ilícita; Uma disputa legal entre o governo federal e a UE está, portanto, em andamento desde o outono de 2012. Os críticos concordam que a Áustria negociou mal. Os números deixam isso claro: enquanto o BayernLB só teve de contribuir com 825 milhões de euros para a reestruturação do Hypo, a Áustria arrecadou 1.150 milhões de euros após a ajuda governamental de 900 milhões de euros que já havia sido transferida para salvar o banco da insolvência. Outros 700 milhões de euros podem fluir em 2013; além disso, o estado da Caríntia teve que arrecadar 180 milhões.

No entanto, a nacionalização foi defendida como “sem alternativa”, como enfatizou o ex-ministro das Finanças Josef Pröll em 15 de junho de 2011 durante seu interrogatório no comitê investigativo da Caríntia - a reavaliação política da venda do Hypo em 2007: uma falência do Hypo teria sido como “ Lehman 2 ”; no final de 2009, as pessoas “estavam de costas para a parede”. Isso se deveu principalmente aos bilhões de dívidas “inimagináveis” do estado da Caríntia para a Hypo. O advogado responsável pelas negociações do contrato e presidente da Procuradoria Financeira , Wolfgang Peschorn , também defendeu a nacionalização como testemunha: Não se deixaram enganar e tentaram esgotar todas as opções legais em relação aos bávaros.

Um ano depois, em 2012, Peschorn finalmente admitiu na revista alemã Spiegel que a república havia sido enganada pelos proprietários anteriores da Baviera sobre muitos pontos: “É como se tivéssemos recebido um carro com a nota 'Sem grandes problemas' e então descobri que todo o chassi está enferrujado. ”Mas ninguém queria ser responsável pelo desastre de um bilhão de dólares. O ex-ministro das Finanças, Pröll, só se lembrava vagamente da nacionalização em processos civis em abril de 2013 perante o Tribunal Comercial de Viena , dizendo que havia confiado em especialistas. Segundo testemunhas, eram Peschorn e Alfred Lejsek, do Ministério das Finanças. O Ministério Público de Klagenfurt iniciou investigações contra doze pessoas envolvidas nas negociações de nacionalização por suspeita de quebra de confiança , falsificação de contas e abuso de poder com base em relatórios do membro do Conselho Nacional Stefan Petzner . Entre outras coisas, o ex-ministro Pröll, o ex-chefe do banco Franz Pinkl e o presidente do procurador financeiro Peschorn foram nomeados como suspeitos, e uma queixa foi feita contra Peschorn por alegadas declarações falsas perante o comitê de investigação da Caríntia.

Em janeiro de 2010, um novo conselho fiscal foi nomeado. Johannes Ditz foi eleito presidente e Rudolf Scholten vice-presidente, outros membros são Helmut Draxler e Alois Steinbichler. Em março de 2010, o conselho fiscal nomeou o novo conselho de administração do banco. O ex-chefe da KPMG Áustria, Gottwald Kranebitter , tornou-se presidente do conselho .

Em 5 de abril de 2011, o banco anunciou que removeria o nome Group do logotipo como parte de uma nova presença publicitária .

Ação de protesto

“Obrigado Jörg! Banner para sempre em sua dívida ”na fachada externa do Heta.

Na noite de 17 de março de 2016, os ativistas anexaram um pôster de 18 metros com a inscrição “Obrigado Jörg! Para sempre em dívida com você ” no exterior da sede do Heta. Durante o dia, os ativistas, que se autodenominam herdeiros de Haider , fizeram o seguinte depoimento:

Organização Hypo Alpe Adria

(todas as informações de acordo com apresentação oficial)

O Hypo Alpe-Adria-Bank International e o Hypo Alpe-Adria-Bank Austria são membros da Associação dos Bancos Hipotecários do Estado Austríaco .

A gerência

Em janeiro de 2010, um novo conselho fiscal foi nomeado. Johannes Ditz foi eleito presidente e Rudolf Scholten vice-presidente, outros membros são Helmut Draxler e Alois Steinbichler. Em abril de 2013 foi anunciado que os dois dirigentes da sociedade austríaca de participação no mercado financeiro FIMBAG, Klaus Liebscher e Alfred Wala, passarão a ser delegados no conselho de supervisão. Ao mesmo tempo, o mandato de Gottwald Kranebitter como Presidente do Conselho de Administração foi estendido por mais três anos, assim como os contratos do Conselho de Administração de Wolfgang Edelmüller, Rainer Sichert e Johannes Proksch. Kranebitter, ex-chefe da empresa de auditoria KPMG, foi nomeado para o conselho de administração do banco em março de 2010. Em 3 de junho de 2013, Johannes Ditz renunciou ao cargo de presidente do conselho fiscal do Hypo Alpe-Adria-Bank International AG com efeito imediato porque, segundo suas próprias declarações, não concordava com o conceito do governo para o futuro do banco. Ele foi oficialmente seguido na sexta-feira, 21 de junho de 2013 pelo chefe da FIMBAG, Klaus Liebscher, como o novo presidente do conselho fiscal. Gottwald Kranebitter anunciou sua renúncia em 2 de julho de 2013 e deixou a empresa em 28 de agosto de 2013 após a publicação dos resultados semestrais de 2013 do Hypo Alpe-Adria-Bank International AG. Como motivo da renúncia, Kranebitter citou os vários meses de discussão pública sobre cenários de fechamento e especulação indiferenciada de custos, que, segundo ele, danificaram maciçamente grande parte da reforma nos últimos três anos e afetaram gravemente a situação econômica de as partes saudáveis ​​do banco. Em 20 de dezembro de 2013, o banco anunciou que Alexander Picker será nomeado o novo CEO do Hypo Alpe-Adria-Bank International AG em 1º de janeiro de 2014. Alexander Picker é um banqueiro com vasta experiência nos Bálcãs. Antes de ingressar na Hypo, ele trabalhou para o UniCredit / Bank Austria na Rússia, Polônia, Sérvia e Cazaquistão por muitos anos.

Edifícios e patrocínios

Antiga sede do Hypo Alpe Adria em Klagenfurt, construída em 2002 de acordo com os planos de Thom Mayne

A sede da Hypo Alpe Adria, projetada pelo arquiteto americano Thom Mayne , está localizada na capital do estado da Caríntia, Klagenfurt am Wörthersee, Alpen-Adria-Platz. O prédio foi vendido para uma imobiliária suíça no final de novembro de 2018, e as partes concordaram em não divulgar o preço de compra.

• Hypo Group Arena de 2009 a 2010, estádio em Klagenfurt, Áustria (hoje denominado Wörthersee Stadion )
• Hypo Group Tennis International de 2006 a 2008, torneio de tênis em Pörtschach, Áustria

Assuntos financeiros sobre o Banco Hypo Alpe-Adria

Assuntos financeiros no Hypo Alpe Adria foram relatados desde 2004. Em junho de 2007, outras inconsistências tornaram-se conhecidas por meio de um relatório aproximado do Banco Nacional da Áustria. Estes vão desde a devida diligência inadequada e vendas de propriedades duvidosas até suspeita de lavagem de dinheiro . O jornalista croata Hrvoje Appelt , que primeiro relatou o caso de corrupção em torno de Hypo, descreve o banco como “uma das maiores organizações criminosas da Croácia - com um histórico político poderoso e proteção do mais alto nível”.

Falsificação de balanço no decorrer de perdas especulativas

Em março de 2006, o caso BAWAG causou um grande rebuliço entre o público austríaco. Um pouco mais tarde soube-se que o Hypo Alpe-Adria-Bank teve também de considerar no balanço uma perda significativa para o banco de cerca de 328 milhões de euros por especulação de risco, o que não foi feito a tempo em 2004. Também neste caso, a Autoridade do Mercado Financeiro (FMA) iniciou investigações. No final de março, o auditor Deloitte retirou a certificação do balanço de 2004. Em abril de 2006, o FMA apresentou uma queixa contra a administração do Hypo Alpe-Adria-Bank por falsificação de contas .

Para não ser destituído do cargo pelas FMA, o anterior presidente do conselho de administração, Wolfgang Kulterer, renunciou e passou a ocupar o cargo de presidente do conselho fiscal do banco. Uma vez que, de acordo com o Código de Governo Societário, tal alteração só teria sido possível após um período de espera de três anos, o Conselho Fiscal da Carinthian State Holding, com os votos dos representantes de BZÖ e ÖVP , teve a passagem relevante eliminada do estatutos do banco em 16 de agosto de 2006.

Em novembro de 2008, Kulterer foi condenado a uma multa de 140.000 euros no Tribunal Regional de Klagenfurt por falsificação de contas. Ele se defendeu que a contabilidade incorreta era "economicamente correta, mas juridicamente incorreta" e se declarou culpado. O processo contra seu colega Günter Striedinger continuou separadamente. Thomas Morgl , que também foi acusado , recebeu uma distração .

Perda de especulação

Em 11 de janeiro de 2010, soube-se que Hypo estava especulando centenas de milhões de euros no paraíso fiscal Jersey . De acordo com isso, o banco havia levantado € 75 milhões em capital especulativo nas Ilhas do Canal em 2001 e 2004 . No final de 2005, os banqueiros da Caríntia e o Deutsche Bank fundaram o HB International Credit Management em Jersey por meio do paraíso fiscal dos Estados Unidos, Delaware . Em seguida, financiou duas subsidiárias, denominadas Carinthia I e II, que investiram em papéis de diferentes classificações de crédito , que por sua vez foram emitidos por duas empresas especiais do Deutsche Bank. No decurso da crise financeira de 2007 , a HB International Credit Management sofreu perdas de 210 milhões de euros. Na altura foi investido em títulos tóxicos com 842 milhões de euros.

Numa segunda tentativa em 2007, a HB International Credit Management recebeu novamente 400 milhões de euros da Hypo e do Deutsche Bank. Devido à crise financeira em curso, o Hypo teve novamente que dar baixa de 56 milhões de euros em 2008. Além disso, houve perdas com a falência do Lehman Brothers e de três bancos islandeses , em cujos produtos também foram feitos investimentos.

Compartilhar caso de spam da subsidiária de Liechtenstein

Em agosto de 2007, relata o The Vancouver Sun , que Hypo Alpe Liechtenstein AG, no final de 2007, uma subsidiária integral do Hypo Group Alpe Adria, a Autoridade de Serviços Financeiros da Colúmbia Britânica, foi temporariamente excluída das negociações, como estas entre 1 de novembro de 2006 e 31 de agosto Ações de spam negociadas em 2007 . Os estoques em questão foram anunciados para compra em e- mails de spam . Como a Hypo Alpe Liechtenstein AG, a pedido das autoridades fiscais - e com referência ao sigilo bancário em Liechtenstein - não quis declarar em nome de quem negociou essas ações, foi finalmente em 20 de maio de 2008 "para sempre" excluído dos negócios de valores mobiliários e câmbio na Colúmbia Britânica. De acordo com a revista de notícias austríaca Profil , “em partes civilizadas do mundo” é provavelmente único “um banco ser proibido para sempre de transações com valores mobiliários por uma autoridade de supervisão financeira”. A HGAA agora detém apenas uma participação minoritária de 49% na subsidiária de Liechtenstein.

Suspeita de abuso de informação privilegiada na venda para o BayernLB

Em 1º de janeiro de 2010, o Süddeutsche Zeitung informou que havia sido confirmada a suspeita de uso de informações privilegiadas na venda do HGAA ao Bayrische Landesbank. De acordo com isto, o grupo de investidores do Tilo Berlin já deveria saber, ao adquirir a participação de 9,09% no HGAA, que o banco seria adquirido pelo BayernLB um pouco mais tarde a um preço superior. Já em 31 de janeiro de 2007, dizia-se que havia uma rodada secreta de negociações sobre a venda planejada na sede do BayernLB em Munique, com a presença dos gerentes do banco Werner Schmidt e Wolfgang Kulterer, confidente do governador da Caríntia Jörg Haider , que morreu em outubro de 2008 , e Tilo Berlin estiveram presentes. Até agora, Schmidt, Kulterer, Berlin e Haider alegaram como testemunhas em um comitê de investigação do parlamento estadual da Caríntia que só souberam do interesse do BayernLB no Hypo Alpe Adria em março de 2007. Na verdade, o grupo de investidores foi capaz de revender sua participação no Hypo Alpe Adria após pouco tempo, em 22 de maio de 2007, com um lucro elevado de 170 milhões de euros.

Membros do grupo de investidores

Não é totalmente conhecido quais investidores participaram direta ou indiretamente no Projeto Knox da entidade de propósito especial de Luxemburgo Berlin & Co. Capital Sarl . Tilo Berlin afirmou em várias entrevistas que entre 30 e 50 investidores estiveram envolvidos na forma de certificados de participação nos lucros. Segundo um funcionário da Hypo, deveriam ser 47, incluindo a fundação privada de Ingrid Flick, viúva de Friedrich Karl Flick , cujo conselheiro e diretor administrativo foi Wolfgang Kulterer até 2010. O próprio Kulterer também deve estar entre os investidores. Algumas pessoas participaram indiretamente do negócio, por exemplo, por meio da empresa de investimentos Kingsbridge Capital, em Jersey, que pertence ao Grupo Hardt austríaco . Seu proprietário, o banqueiro de investimentos vienense Alexander Schweickhardt, já confirmou a participação. De acordo com a revista de notícias austríaca Format, o ex-ministro austríaco das Finanças Karl-Heinz Grasser também estava lá. Durante o seu mandato, ele teria investido meio milhão de euros indiretamente através da empresa suíça Ferint AG , sem reportar isso ao Presidente do Tribunal de Contas de acordo com a Lei de Incompatibilidade . Grasser fez seu advogado negar os relatórios. Em 26 de março, a Format publicou um relatório de auditoria confidencial do Oesterreichische Nationalbank (OeNB), no qual as transações da Grasser são documentadas em detalhes. A Financial Market Authority (FMA), que encomendou o estudo, deu início a investigações especiais. É verificado se Ferint AG e Karl-Heinz Grasser violaram a Seção 40 da Lei Bancária . Os “requisitos de devida diligência para combater a lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo” estão nele estabelecidos. É a presunção de inocência.

Em 14 de janeiro de 2010, a revista austríaca profil publicou uma lista de 46 investidores que Tilo Berlin havia elaborado e apresentado ao governo do estado da Caríntia. O documento teria sido confiscado durante uma busca domiciliar que o promotor público de Munique realizou no outono de 2009 em escritórios de advocacia vienenses e na sede da Tilo Berlin. Originalmente, 47 pessoas foram mencionadas devido a uma contagem dupla incorreta.

No decurso da investigação, dois jornalistas foram interrogados pelo Ministério Público austríaco, a pedido do Ministério Público de Munique, sem base legal para o fazer. Os dois jornalistas teriam violado o § 353d StGB alemão ( comunicações proibidas sobre audiências judiciais ). Uma vez que tal crime não existe na Áustria, também não existe um acordo de assistência administrativa. Por esta razão, o judiciário austríaco é acusado de um atentado à liberdade de imprensa pela organização internacional de jornalistas Repórteres Sem Fronteiras . O Ministério Público, que admitiu erros, prometeu destruir os protocolos.

Suspeita de financiamento de partes ocultas

Quando o Hypo foi vendido ao BayernLB, vários milhões de euros fluíram para os partidos do governo da Caríntia Die Freiheitlichen em Kärnten (anteriormente Carinthian BZÖ) e ÖVP . De acordo com reportagens de jornais, Die Freiheitlichen na Caríntia teria recebido EUR 27 milhões e o ÖVP cerca de EUR 13 milhões.

Os generosos empréstimos do banco ao Die Freiheitlichen na Caríntia de 2,6 milhões de euros e ao Clube Parlamentar BZÖ de 892.000 euros são incontestáveis . O Carinthian SPÖ tomou emprestado 1,25 milhões de euros da Hypo.

Sob o então governador Jörg Haider , o estado da Caríntia assumiu a responsabilidade pelo banco, cujo montante, como mais tarde se soube, ascendeu a 24,7 bilhões de euros. Isso corresponde a mais de oito vezes o orçamento do estado da Caríntia. O estado recebe uma comissão anual de responsabilidade por isso. Em 2003, por exemplo, o Hypo transferiu 8,2 milhões para o estado da Caríntia. No total, a Caríntia faturou 48 milhões de euros no período de 2002 a 2007. A Caríntia teve a comissão de garantia antecipada até 2010 do banco de uma só vez, garantindo assim um empréstimo do Hypo no valor de 58 milhões de euros. Segundo os Verdes, 20 milhões de euros deste montante deveriam ter sido canalizados para a campanha eleitoral dos “grandes partidos”.

No final de 2009, o passivo que não constava da estimativa orçamentária da Caríntia para 2010 era de 19 bilhões de euros. Em janeiro de 2011, o novo chefe do banco, Gottwald Kranebitter, fala de uma responsabilidade de 20 bilhões de euros ou 36.000 euros por Caríntia por títulos que devem ser reembolsados ​​até 2017.

Em 4 de julho de 2012, o processo penal contra Martinz e o consultor tributário Dietrich Birnbacher foi iniciado no tribunal regional de Klagenfurt por suspeita de infidelidade. Em 25 de julho de 2012, Birnbacher confessou no tribunal que havia sido acordado repassar partes de seus honorários (que ele havia anteriormente admitido, excessivamente excessivo) para o ÖVP sob Martinz e o então BZÖ sob Jörg Haider (hoje Die Freiheitlichen em Kärnten , FPK). No mesmo dia Martinz anunciou sua renúncia como líder do partido estatal ÖVP; ele anunciou que deixaria o ÖVP e admitiu o ato de financiamento ilegal de partidos depois de repetidamente negá-lo. Martinz negou que (conforme alegado por Birnbaumer) o ex-ministro do Interior Ernst Strasser estivesse envolvido.

A notícia dos acontecimentos causou horror, o presidente federal Heinz Fischer falou de um "pântano político". O governo federal estava considerando uma moção para dissolver o parlamento estadual da Caríntia. O Ministério Público da Corrupção iniciou investigações contra o Conselheiro Provincial Harald Dobernig (FPK) e três peritos por suspeita de terem contribuído para a quebra de confiança. As investigações contra Uwe Scheuch (FPK), Conselheiro Provincial Uwe Scheuch (FPK), que recentemente foi condenado a uma pena de prisão condicional, estão sendo examinadas. O governador da Caríntia Gerhard Dörfler (FPK) descreveu as acusações contra Martinz, Scheuch e outros como "caça humana" e rejeitou os pedidos de novas eleições. O Kleine Zeitung informou que os arquivos estavam sendo destruídos no escritório de Uwe Scheuch, mas retirou o relatório "para não intervir nas investigações das autoridades".

Uma sessão especial do parlamento estadual foi realizada em 27 de julho de 2012. No decorrer do debate, houve desacordos grosseiros e abusos. Por exemplo, FPK MP Grebenjak gesticulou para um membro dos Verdes para expor sua camiseta. Uma nova proposta eleitoral foi resolvida na comissão de orçamento. O FPK ameaçou impedir a votação da nova candidatura eleitoral, retirando-se constantemente do plenário.

Além da retirada completa de Josef Martinz da política, as investigações levaram à renúncia de Uwe Scheuch (FPK), Achill Rumpold , Stephan Michael Tauschitz e Thomas Goritschnig (todos ÖVP) de seus cargos.

Em 1 de outubro de 2012, Josef Martinz foi condenado a cinco anos e meio de prisão incondicional, Dietrich Birnbacher a três anos de prisão, incluindo dois anos, Hans-Jörg Megymorez a três anos de prisão e Gert Xander a dois anos de prisão em primeira instância para infidelidade .

Compartilhe carrossel em Liechtenstein

Em 24 de maio de 2012, o Tribunal Regional de Klagenfurt recebeu as primeiras sentenças de prisão elevada no Hypo-Causa: Os dois ex-membros do conselho Wolfgang Kulterer e Günter Striedinger, bem como o advogado de Klagenfurt Gerhard Kucher e o consultor tributário Hermann Gabriel eram suspeitos de violação de confiança ou os contribuintes condenados a vários anos de prisão - Kulterer leva 3 anos e meio, Striedinger e Kucher 4 cada, Gabriel 4 anos e meio. Os julgamentos não são finais. Os dois consultores bancários, Kucher e Gabriel, são acusados ​​de terem desenvolvido uma complicada estrutura acionária em 2004 com a qual puderam não apenas obter vantagens financeiras por meio de uma rede de fundações em Liechtenstein, mas também para o Hypobank por meio de uma "transação clássica de evasão" , como disse o juiz As razões da sentença descrevem ter levantado capital inexistente. Os dois membros do conselho, Kulterer e Striedinger, sabiam do negócio de ações preferenciais e nunca deveriam tê-lo admitido como especialistas. De acordo com o Ministério Público, o próprio Hypo sofreu um prejuízo de 5,49 milhões de euros em resultado dos malversações. Surpreendentemente, o banco foi encaminhado para um processo civil no âmbito do processo penal com os seus pedidos - um pedido de indemnização de 48 milhões de euros está pendente no Tribunal Comercial de Viena.

Empréstimos ruins

Espírito da Estíria

O desmantelamento do Hypo em 2013 ascende a mais de dez mil milhões de euros - a maior parte deve-se a empréstimos inadimplentes, que se diz terem sido concedidos de forma imprudente, especialmente na Europa de Leste, mas também na Áustria, e sem verificações de crédito adequadas ou convulsões. Entre outras coisas, o ex-membro do conselho Wolfgang Kulterer foi condenado novamente a 2 anos e meio de prisão em 2013 por infidelidade porque ele e o ex-membro do conselho da Hypo-Austria Gert Xander e um signatário autorizado deram à companhia aérea Styrian Spirit dois milhões de euros em crédito em 2005 - apesar dos avisos diante da situação financeira precária da empresa e sem garantias. O Styrian Spirit sofreu um acidente financeiro, o Hypo ficou com um prejuízo de dois milhões de euros. Kulterer sempre alegou que ele agia apenas em nome do falecido governador da Caríntia Jörg Haider. Haider teria desejado reviver a economia da Caríntia com a companhia aérea regional - independentemente das dificuldades econômicas da Styrian Spirit. No primeiro julgamento em 2011, Kulterer e seus co-réus foram, portanto, absolvidos pelo juiz Norbert Jenny; no entanto, a Suprema Corte ordenou que o processo por quebra de confiança fosse conduzido novamente. Sob o juiz Christian Liebhauser, isso terminou com convicções às quais os réus se opuseram.

Project Skiper

Günter Striedinger também teria feito uma contribuição duradoura para o colapso dos ativos da Hypo com uma série de empréstimos duvidosos. A partir de 2000, foi considerado o idealizador da Croácia no banco, onde foi o principal responsável por projetos de grande escala como o complexo hoteleiro Skiper em Savudrija na Ístria, financiamento das empresas croatas AB Maris e Darija ou o projeto de turismo Jaklan , pela qual as autoridades investigadoras eram responsáveis ​​por suspeita de atividades criminosas a serem examinadas. Striedinger também é repetidamente associado ao general croata Vladimir Zagorec preso. Uma fonte informou que Striedinger e Kulterer tinham excelentes contatos com clientes croatas e que os fundos eram frequentemente transportados secretamente em malas em Learjets . Diz-se também que havia um cofre de curto prazo para transferências de dinheiro no Castelo de Freyenthurn, perto de Klagenfurt. No total, a Hypo apresentou mais de 30 reclamações contra seu ex-membro do conselho, Striedinger.

O caso dos consultores

Em 2007, antes da entrada do Bayern na empresa, a Hypo vendeu os chamados Consultores Hypo, que incluíam imóveis e projetos com um volume de financiamento de 225 milhões de euros. O negócio com o Croatian Auctor Group foi celebrado como um sucesso e levou à distribuição de um dividendo especial de 50 milhões de euros em 2008 aos antigos proprietários da Província da Caríntia, Grazer Wechselseite e o Berlin Group. Mas o suposto grande negócio acabou sendo um fracasso: Porque a Auctor ou suas empresas sucessoras tinham dívidas pendentes de mais de 250 milhões de euros, que tiveram que ser amortizadas pela Hypo. Em 2011, portanto, o banco entrou com uma ação civil contra os beneficiários dos dividendos e dez ex-gerentes de banco e membros do conselho fiscal, como Wolfgang Kulterer, Siegfried Grigg e Othmar Ederer. Os empréstimos teriam sido concedidos indevidamente; os lucros teriam sido falsificados, o dividendo especial teria sido ilegal.

Alívio da dívida para políticos do FPÖ

Em 1997, o banco perdoou ao Conselheiro Nacional do FPÖ Heinz Anton Marolt o equivalente a 2,18 milhões de euros em dívida. Em 2010, portanto, uma investigação foi iniciada contra Kulterer por suspeita de infidelidade . Foi descontinuado em janeiro de 2014 devido à falta de intenção demonstrável.

Remodelação e reestruturação

CSI Hypo

Após a nacionalização no final de 2009, o Ministro das Finanças Josef Pröll anunciou a fundação de seu próprio CSI Hypo em uma viagem a Mumbai, na Índia, em frente a jornalistas austríacos em fevereiro de 2010 . Uma equipe de 100 especialistas forenses, econômicos e jurídicos deveria "virar cada recibo duas vezes" para descobrir as causas do rápido declínio da riqueza e o paradeiro do dinheiro. Essa unidade especial foi chamada de CSI em referência à popular série policial de TV - uma piada de marketing, como os críticos acreditam. O porta-voz de finanças verdes Werner Kogler alertou que um CSI poderia facilmente se tornar um "arquivo número Hypo não resolvido". O presidente da Procuradoria Financeira, Wolfgang Peschorn, foi nomeado chefe do CSI, mas o advogado de Graz, Guido Held, apareceu como porta-voz. Detido foi criticado porque também atuou como representante legal do banco e interpôs medidas judiciais contra atividades de investigação, como buscas domiciliares, apreensões ou abertura de contas. O plano era que o CSI Hypo pudesse apresentar resultados em 2010.

No entanto, a investigação foi paralisada depois de alguns meses, e houve repetidas discussões entre o gerente do CSI e o gerente do banco Gottfried Kranebitter. Kranebitter queixou-se publicamente de que se sentia limitado em suas operações bancárias diárias e nas tentativas de reestruturar a empresa e colocá-la à venda; o CSI também insistiu publicamente em investigações precisas, independentemente do mercado financeiro e da situação tensa do Hypo. Não houve resultados; Uma reportagem de jornal sobre um prisioneiro bósnio que se ofereceu como hipespião e pelo menos conseguiu uma nomeação com um oficial da comissão especial serviu de diversão: ele se ofereceu para entrar furtivamente no "submundo hipopótamo" por um salário correspondente. O presidente do conselho de supervisão, Johannes Ditz , também instou repetidamente o CSI a cessar as operações devido aos acidentes.

Isso finalmente aconteceu em maio de 2012. Foi utilizado um denominado coordenador externo autorizado para transferir o CSI anterior para a empresa - departamento forense. É Georg Cracóvia, ex-promotor público no caso Bawag e então chefe de gabinete da ministra da Justiça, Claudia Bandion-Ortner . Ele e sua equipe devem processar mais de 1.100 casos individuais e preparar dados de 4,7 milhões de documentos com software eletrônico especial. A obrigação do banco de se reconciliar com seu passado estava consagrada em seus estatutos; A “Forensics” controla esta atividade no país e no estrangeiro, com foco no trabalho investigativo em Liechtenstein e nas emissões de ações do BayernLB, consultores e ações preferenciais. No final de 2012, foram apresentadas aos procuradores do Ministério Público competentes na Alemanha e no estrangeiro 74 declarações de factos com um valor total de danos de cerca de 670 milhões de euros. Adicionalmente, 5 processos cíveis contra ex-tomadores de decisão e terceiros, no valor total de cerca de 107,0 milhões de euros, encontram-se pendentes nos tribunais cíveis na Áustria em 2013.

O pequeno relatório

Em agosto de 2011, o avaliador e auditor do tribunal de Graz, Fritz Kleiner, foi contratado pelo proprietário Republik e pelo banco para preparar um relatório de perito sobre o tempo do BayernLB. No final de abril, Kleiner, que também foi contratado como perito judicial no escândalo Bawag, apresentou mais de 700 páginas de perícia nas quais descobriu vários pontos que até então não haviam sido considerados. Por outro lado, ele critica fortemente o trabalho de Tilo Berlin como CEO do banco, que esteve inativo e recebeu pagamentos completamente excessivos. “O Bayern queria o banco a todo custo; quando finalmente conseguiram, porém, foram mal administrados. E Kleiner atribui isso a uma pessoa acima de tudo: Tilo Berlin ”, citou a mídia.

Como auditor, a avaliação de Kleiner de que o BayernLB vinha planejando sair do Hypo há muito tempo causou polêmica. Porque pouco antes da aquisição pelo estado austríaco, os alemães cortaram linhas de crédito na casa dos três dígitos de milhões na Hypo em 2009. No final de 2009, o Instituto Klagenfurt foi salvo da falência por meio da nacionalização. Segundo Kleiner, os bávaros já haviam decidido, um ano antes, se separar da subsidiária austríaca - conforme afirma a página 566 do relatório: “De acordo com Georg Fahrenschon , o então Ministro das Finanças da Baviera, a perspectiva de médio prazo na reunião do conselho em 29 de novembro de 2008 decidiu se separar do Hypo e abandonar a estratégia do Leste Europeu. ”No entanto, o auxílio estatal da república foi concedido em consideração às atividades do Banco no Leste Europeu e à importância sistêmica do Grupo nos países do Leste Europeu. O Banco Nacional Austríaco rebaixou o Hypo na época, ainda um "não angustiado, conforme definido, imediatamente necessárias medidas de emergência."

Por outro lado, o relatório Kleiner mostrou que as linhas de crédito do BayernLB de 3,1 bilhões de euros, que vigoraram até 2014, não devem ser vistas como um empréstimo à ex-subsidiária Hypo, conforme estipulado no acordo de nacionalização, mas como um substituto do patrimônio líquido. Como resultado, o banco não precisa pagar os juros atuais dele nem substituir o capital. De acordo com a opinião do especialista, cerca de 2,9 bilhões de euros fluíram entre fevereiro e outubro de 2008 - em dinheiro para cada utilização nos contratos de empréstimo. Se o dinheiro servia para cobrir perdas, "SU sabia disso", um jornal citou a reportagem de Kleiner. Hypo, portanto, contratou outro especialista.

Disputa com a Baviera

O BayernLB teve apenas uma breve aparição como proprietário do Hypo Alpe Adria: de 2007 até a nacionalização em 2009. Durante esse tempo, o Bayern, de acordo com suas próprias declarações, afundou 3,7 bilhões de euros em impostos no Banco Kärntner. Conforme declarado no acordo de nacionalização, outros 3,1 bilhões de euros são empréstimos que foram distribuídos à subsidiária em dificuldades em várias parcelas entre março de 2008 e junho de 2009. Em dezembro de 2012, o Hypo cumpriu esses reembolsos de empréstimos controversos, incluindo os encargos de juros - devido ao relatório Kleiner, os pagamentos foram finalmente interrompidos: o banco informou a empresa sediada em Munique por carta que Hypo e a República da Áustria como novos proprietários estavam assumindo a equidade que a mãe bávara injetou no Hypo. De acordo com o parágrafo 1 do EKEG (Lei de Substituição de Patrimônio), ela declarou o dinheiro que entrou em substituição ao patrimônio e citou o fato de que os 3,1 bilhões haviam fluído em tempos de crise. Com isso, eles não serão reembolsados. O BayernLB respondeu à suspensão de pagamentos com uma ação no Tribunal de Comércio de Munique, exigindo 2,3 bilhões, incluindo encargos de juros. “Quero meu dinheiro de volta”, disse o Ministro das Finanças da Baviera, Markus Söder, à Ministra das Finanças austríaca, Maria Fekter, durante uma visita a Viena. A citação é uma alusão à frase com a qual a primeira-ministra britânica Margaret Thatcher negociou o chamado desconto britânico na UE.

O proprietário de curto prazo, o BayernLB, também está tomando medidas contra sua ex-filha em outra frente: um processo está pendente no Tribunal Comercial de Viena contra a Hypo Employee Foundation (MAPS), da qual o BayernLB comprou ações em duas parcelas por EUR 117 milhões em 2007 . O BayernLB se sentiu enganado sobre o negócio porque tinha sido negado os acordos subsidiários prejudiciais ao patrimônio líquido sobre as ações preferenciais. O processo foi inicialmente instaurado por 50 milhões de euros, mas foi reduzido para dez milhões devido ao elevado risco do litígio e aos elevados custos processuais. É considerado um balão de teste: se o BayernLB obtiver sucesso com suas reivindicações contra a MAPS, poderá processar os outros vendedores - o estado da Caríntia, o grupo de investidores de Grawe e Tilo Berlin - para reverter a transação.

reorganização

Na sequência da nacionalização, foi instalada uma nova gestão pelo novo proprietário único, a República, que tem um mandato claro para a reestruturação do grupo bancário. Segundo o banco, a base para esta estratégia é uma “estratégia de quatro pilares” com o objetivo de reestruturar economicamente o Hypo Alpe Adria e tornar as áreas individuais adequadas ao mercado e, portanto, novamente vendáveis. De acordo com o banco, as garantias estaduais e federais de 5 bilhões de euros foram reduzidas de 21 para 16 bilhões de euros desde a nacionalização; no mesmo período, o banco encolheu mais de 7 bilhões de euros ou pouco menos de um quinto para um O balanço total de 33 bilhões de euros é então do tamanho de 2006. Com a venda das duas empresas de processamento de alumínio TLM - TVP e Aluflexpack na Croácia, Hypo Alpe Adria retirou-se completamente do setor industrial em 2012. Os pilares estratégicos da Áustria (HBA), Itália (HBI), Sudeste da Europa (SEE) e desmantelamento ( Resolução de Ativos HETA ) foram criados para a implementação direcionada da reestruturação . Enquanto os pilares Áustria, Itália e SEE passaram por uma reestruturação fundamental para restaurar a lucratividade, a liquidação do pilar acumula todos os ativos não estratégicos que são processados ​​de acordo com o planejado e de forma conservadora de valor.

A “ Resolução de Ativos Heta ”, portanto, inclui todas as partes da empresa que não podem mais ser privatizadas, como empréstimos inadimplentes, investimentos em concordata e imóveis que atualmente estão inutilizáveis. Supõe-se que uma redução seja "favorável ao capital", mas levará anos. O volume deste “depósito bancário” de leasing e antigos investimentos é de 11,7 mil milhões de euros. O CEO Gottwald Kranebitter já pediu a criação de um chamado “banco ruim” para essa “parte de sucata”, a fim de liberar a área operacional de locais contaminados. Em um documento de estratégia em abril de 2013, o Banco Nacional da Áustria avalia o risco total de perda para a proprietária, a República, no caso de liquidação da Hypo em até 16 bilhões de euros.

Em 30 de outubro de 2014, a licença bancária do antigo Hypo Alpe Adria, que agora opera como “ Resolução de Ativos Heta ”, expirou . A subsidiária italiana também está subordinada ao Ministério das Finanças como "HBI-Bundesholding AG", enquanto as participações dos Balcãs foram transferidas para a FIMBAG até a venda .

Processos de vendas

Bancos subsidiários

As directrizes da Comissão da UE para a nacionalização prevêem uma liquidação e desmantelamento rápidos. No caso da Hypo, a subsidiária austríaca é considerada lucrativa. Em 2012, o Hypo Bank Austria (HBA) gerou um lucro de EUR 17 milhões pelo segundo ano consecutivo, com ativos totais de EUR 3,8 bilhões. Seu valor contábil é de 150 milhões de euros. Para tornar a empresa com 14 filiais mais atraente para os compradores, o portfólio de negócios não estratégicos do HBA foi dividido na empresa-mãe Hypo Alpe Adria Bank International AG em setembro de 2012. Essa era a "noiva vestida", como noticiam os jornais. Em 31 de maio de 2013, foi anunciado que o Hypo Bank (HBA) havia transferido EUR 65,5 milhões para a Anadi Financial Holdings Pte. Ltd, do cidadão britânico de raízes indianas, Sanjeev Kanoria , foi vendida. Com o banco, ele não só adquiriu a rede de agências austríacas, mas também uma licença bancária europeia e o direito de emitir Pfandbriefe. Quando o contrato foi assinado, o investidor destacou especialmente o forte compromisso com a região e o potencial de desenvolvimento do Hypo na Caríntia. O envolvimento futuro da Anadi Financial promete à Hypo na Caríntia a oportunidade de oferecer novos produtos em outros mercados e expandir e consolidar ainda mais sua posição no mercado, prometeu Kanoria em Viena. De acordo com o presidente do conselho fiscal, Johannes Ditz, o fato de o banco ter de ser vendido bem abaixo do valor contábil foi o culpado pela discussão que durou meses sobre o Hypo. “O banco está arruinado”, reclamou. Só a venda da Hypo Austria custaria pelo menos 30 milhões de euros.

A venda do Hypo Itália, cujo preço de compra é de cerca de 350 milhões de euros, e a reprivatização da rede bancária do Leste Europeu do Hypo são ainda mais difíceis: para a rede SEE composta pela Eslovênia, Croácia, Bósnia e Herzegovina, Sérvia e Montenegro, o processo de reprivatização iniciado; Devido à crise bancária, as subsidiárias foram inicialmente consideradas lentas , mas foram finalmente vendidas a um consórcio formado pelo grupo de fundos norte-americano Advent e EBRD no inverno de 2014 e desde então operam sob a marca Addiko Bank .

Ofertas imobiliárias

No decorrer da reestruturação, o banco teve que abrir mão de seu extenso portfólio de imóveis. Um dos negócios mais espetaculares diz respeito ao Castelo de Velden , que foi comprado pelo fotógrafo da Playboy Gunter Sachs em julho de 2005 sob o comando de Wolfgang Kulterer e Jörg Haider para transformar a joia Wörthersee em um albergue de luxo 5 estrelas. O banco investiu mais de 120 milhões de euros nas obras de renovação e nas operações em andamento do hotel antes de o hotel ser vendido ao Amisola Group em 29 de julho de 2011, após um acordo fracassado com o italiano Ugo Barchiesi. Por trás do investidor imobiliário está o fundador da Billa, Karl Wlaschek , que tem memórias pessoais de Schloss Velden: aqui ele tocou como Charly Walker em uma banda antes de se tornar um magnata das lojas de departamentos. Diz-se que o preço de compra do castelo é de 48 milhões de euros. O hotel de luxo é administrado pelo Grupo de Turismo Falkensteiner Michaeler .

Navios fantasmas

“Navios fantasmas hipopótamos” chegaram às manchetes no Adriático. De acordo com os temores iniciais do CSI, um em cada cinco navios financiados pelo banco teria desaparecido. Em 2012, o CEO Gottwald Kranebitter deu tudo certo: De 2.000 iates, apenas 12 permaneceram indetectáveis; o paradeiro e o financiamento de todos os outros foram esclarecidos.

Comissão Griss

Depois que o pedido de uma comissão parlamentar de inquérito não conseguiu obter a maioria no Conselho Nacional austríaco em várias ocasiões , embora uma petição online correspondente tivesse sido assinada por mais de cem mil cidadãos, o governo criou uma comissão de inquérito em 25 de março , 2014, chefiado pelo ex-presidente do Supremo Tribunal de Justiça , Irmgard Griss , investigou os eventos em torno de Hypo Alpe Adria a partir de 1º de maio de 2014. Outros membros da comissão foram Manuel Ammann , Carl Baudenbacher , Ernst Wilhelm Contzen e Claus - Peter Weber. Em junho de 2014, os cinco membros da Comissão Griss se reuniram para sua primeira reunião em Viena, suas investigações estavam sujeitas ao sigilo oficial . Os custos da comissão deverão ser inferiores a meio milhão de euros, o relatório final foi apresentado em dezembro de 2014. A comissão chegou à conclusão de que a nacionalização do banco em 2009 teve alternativas e vê falência de todos os órgãos de controle. Nos anos que se seguiram, a decisão de fundar um banco ruim foi adiada várias vezes por motivos políticos, o que significava que foi agido tarde demais. Em março de 2015, o Tribunal de Contas austríaco publicou um relatório de auditoria e também constatou uma supervisão inadequada por parte dos órgãos de supervisão envolvidos, FIMBAG , OeNB , a autoridade de supervisão do mercado financeiro e o Ministério das Finanças.

Comissões parlamentares de inquérito

Entre novembro de 2006 e julho de 2007, a pedido dos Verdes, SPÖ e FPÖ, foi constituída uma comissão de inquérito no Parlamento austríaco sobre a supervisão dos mercados financeiros, BAWAG, Hypo Alpe-Adria e outros prestadores de serviços financeiros . Martin Graf (FPÖ) presidiu à reunião .

Em 26 de fevereiro de 2015, a Comissão Parlamentar de Inquérito Hypo começou seu trabalho para investigar a responsabilidade política pelos eventos em torno do Grupo Hypo Alpe-Adria . Esta é a 22ª Comissão de Inquérito da Segunda República e a primeira a ser constituída pela oposição, só podendo fazê-lo desde 2015.

Negociações com a UE

Pressão de tempo para a Áustria

O calendário para as medidas de reestruturação necessárias está a causar problemas à UE, que vê os bancos nacionalizados como uma distorção da concorrência e permite apenas prazos de reprivatização apertados. Em 2008, o banco solicitou um auxílio estatal pela primeira vez sob o regime dos bávaros. Para o comissário da UE para as competições, Joaquín Almunia , o período de reprivatização de cinco anos já começou. Ele pede uma rápida separação e a "venda de emergência" dos bancos subsidiários em 2013. Em uma carta em 14 de março de 2013, ele informou à Ministra das Finanças Maria Fekter que tinha "fortes dúvidas sobre a validade do modelo de negócios do HGAA “e“ nenhuma decisão a favor do HGAA pode sugerir ”, como cita a revista“ Profil ”. “A soma das medidas de capital já recebidas e agora solicitadas ... fazem do Hypo Alpe-Adria um dos bancos mais subsidiados da União Europeia. Devo também lembrar que este é um dos casos mais longos que tivemos de enfrentar desde o início da crise financeira. Desde o início, ouvimos garantias da Áustria de que o banco havia embarcado em uma reestruturação abrangente. “A Áustria pediu mais tempo para as medidas de reestruturação. Afinal, a república não assumiu o controle do Hypo até o final de 2009; a nova gestão só começou na primavera de 2010. A separação, conforme solicitado pela Almunia no final de 2013, custaria cerca de 16 bilhões de euros no pior cenário. O banco teria que realizar vendas emergenciais, devolver todos os auxílios estatais e dispensar as garantias do governo federal - isso não permitiria mais negócios operacionais e a liquidação seria inevitável. Para evitar isso, uma força-tarefa separada foi criada em maio de 2013 para negociar mais com Bruxelas. Em 3 de setembro de 2013, a Comissão Europeia anunciou em um comunicado à imprensa que o plano de reestruturação apresentado pelo Ministério Federal das Finanças está em conformidade com os regulamentos de auxílios estatais da UE aplicáveis. De acordo com o plano, as partes negociáveis ​​do banco serão vendidas, enquanto as partes restantes, sem fins lucrativos, serão liquidadas em um processo ordenado. Um acordo de compra para a subsidiária austríaca foi assinado em maio, e a rede de bancos do sudeste europeu deve ser vendida até 30 de junho de 2015, o mais tardar.

Disputa de garantia

Outro aspecto da Hypocausa causou tensão entre Viena e Bruxelas. A Comissão Europeia qualificou, em 25 de julho de 2012, uma garantia financeira da Áustria contra o BayernLB como auxílio estatal. Refere-se às garantias que a república assumiu no decurso da nacionalização de 3,1 mil milhões de euros. O governo federal interpôs um recurso de anulação contra esta decisão de auxílio estatal no Tribunal de Justiça da UE : um não tinha sido ouvido no processo de auxílio estatal; Além disso, a Comissão da UE não tratou da questão de saber se o dinheiro era patrimônio líquido ou dívida.

Processamento de Heta

Em 1º de março de 2015, o governo federal decidiu não disponibilizar nenhum dinheiro adicional para Heta. O Bad Bank Heta está agora sendo liquidado pela Autoridade do Mercado Financeiro; Uma moratória foi imposta às suas dívidas até 31 de maio de 2016.

O processamento é baseado na Lei de Reestruturação e Processamento de Bancos, em vigor desde 1º de janeiro de 2015, com a qual também podem ser incluídos credores privados.

Os bancos hipotecários austríacos ( Hypo Tirol , Hypo Niederösterreich , Hypo Steiermark - através do Pfandbriefstelle), bem como os bancos alemães Commerzbank , Pfandbriefbank , Düsseldorfer Hypothekenbank , NordLB e Dexia Kommunalkredit foram afetados por este congelamento de pagamento .

O também afetado Erste Abwicklungsanstalt (o banco ruim do WestLB ) quer processar Heta.

Em junho de 2015, Berlin Hyp , Helaba , HSH Nordbank e Norddeutsche Landesbank processaram o Bad Bank de Hypo Alpe Adria para o reembolso de um total de EUR 218 milhões.

Novembro de 2016 é a mídia foca nisso para a contração de três autoridades financeiras - a administração fiscal, um local de julgamento financeiro e a polícia financeira - será construída com um total de 400 funcionários, um novo edifício (cerimônia de início planejado em junho de 2016- em maio de 2017) em Klagenfurt, onde ainda o prédio de Heta (ex Hypo Alpe Adria, que já abrigou 1000 funcionários) seria de propriedade federal. O novo prédio será construído por um desenvolvedor privado de Klagenfurt e, em seguida, alugado. O Ministério da Fazenda explica que a licitação e a alocação ocorrerão em 2015, que a antiga sede do Hypo não se aplicou e que a solução atual seria a mais barata para os contribuintes, sem citar preços específicos. O Ministério das Finanças também não teria acesso ao edifício ex-Hypo. Os escritórios dos restantes 300 funcionários da Heta neste edifício, cujo espaço de escritórios é descrito como torcido, foram reunidos para tornar mais fácil encontrar um inquilino (parcial).

Em 14 de dezembro de 2016, a comissão parlamentar estadual responsável decidiu que o estado de Salzburgo deveria vender sua última participação de 8,16% no Salzburger Hypo Bank para o proprietário majoritário Raiffeisenlandesbank Oberösterreich . A maior parte das receitas de 11,3 milhões de euros (7,7 milhões de euros) vão para o Heta-Bank como forma de pagamento de responsabilidades decididas na mesma data, de forma a evitar o risco de contencioso.

Curiosidades

Em uma nova gravação da canção "Ich bin ein Negerant Madame" (publicação original 1984; cf. a discografia de Fendrich ) por Rainhard Fendrich , uma passagem de texto foi alterada no sentido de que o declínio financeiro do narrador em primeira pessoa também se deve a as dificuldades financeiras do Banco Hypo Alpe Adria. Aqui diz na última estrofe

Na minha villa luxuosa

está ficando cada vez mais silencioso,

as janelas estão trancadas

e todas as portas são seladas

três vivas!

Ao “Hypo Alpe Adria”.

A versão original de 1984 ainda era:

Na minha villa luxuosa

está ficando cada vez mais silencioso,

as janelas estão trancadas

as portas serão seladas

Papa está de pé na minha linda propriedade

o mobiliário pertence à CA.

Veja também

• Lista de falências e escândalos corporativos

literatura

• Renate Graber, Andreas Schnauder: Arquivos Hypo Alpe Adria - Da máquina de fazer dinheiro ao túmulo de bilhões de dólares. Os responsáveis, aproveitadores, origens . Linde Verlag, Viena 2015. ISBN 978-3-7093-0578-2

Links da web

• Hypo Alpe-Adria-Bank AG
• Hypo Alpe-Adria-Bank International AG
• Reporte ao comitê de investigação para revisar a venda de ações da HGAA pela Kärntner Landesholding. Apresentado pelo presidente do comitê investigativo LAbg. Rolf Holub no site dos Verdes da Caríntia, 7 de fevereiro de 2012 (PDF; 5 MB)
• meinparlament.at Respostas de políticos austríacos no Hypo Alpe-Adria-Bank
• Discurso de 21 de fevereiro de 2014 no parlamento austríaco online no Youtube como um "diagnóstico coerente" dos negócios financeiros do Hypo Alpe-Adria-Bank do deputado Werner Kogler .
• Relatório da comissão de investigação independente para a investigação transparente de incidentes em torno do Grupo Hypo Alpe-Adria , 2 de dezembro de 2014 (PDF; 2,7 MB, 394 páginas)
• Relatório do Tribunal de Contas: Hypo Alpe-Adria-Bank International AG: Nacionalização , março de 2015

Evidência individual

1. ↑ Billion Grave Hypo: Um drama em cinco atos diepresse.com, acessado em 7 de dezembro de 2016
2. ↑ ^{a b} Relatório da comissão de inquérito independente para o esclarecimento transparente dos incidentes em torno do Grupo Hypo Alpe-Adria . Relatório de 2 de dezembro de 2014, pdf, 394 páginas, acessado em 13 de dezembro de 2014
3. ↑ ^{a b} Conny Bischofberger: o descobridor do escândalo hipoglicêmico. ( Memento de 26 de março de 2010 no Internet Archive ) Kurier , 13 de janeiro de 2010
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